FP相談サービス 利用規約・個人情報保護方針
利⽤規約
FP相談サービス(初回相談)をお申し込みいただくにあたり、以下の内容をお読みいただき、ご同意のうえお申し込みください。
第 1 条(目的)
本規約は、株式会社人生のミカタ(以下「当社」)が提供するFP相談サービス(以下「本サービス」)の利用条件を定めるものです。本サービスの利用者(以下「利用者」)は、本規約に同意のうえ、本サービスを利用するものとします。
第 2 条(適用範囲)
本規約は、利用者が当社のウェブサイト、メール、電話、その他の手段により本サービスを申し込んだ場合、および当社の提携先のウェブサイトから申し込んだ場合に、利用者と当社との間に適用されます。
第 3 条(本サービスの内容)
本サービスの内容は、以下のとおりです。
1. 当社のファイナンシャルプランナー(以下「FP」)が利用者に対し、次の相談を行います。
a. ライフプランニングに関する相談
b. 生命保険・損害保険の加入状況の診断および見直しに関する相談
c. NISA等の金融商品を活用した資産形成に関する相談
2. 本サービスの利用対象は、20歳から69歳までの方です。
3. 本フォームは初回相談のお申し込み専用です。初回相談の料金は無料です。
4. 2回目以降の相談の有無および料金は、相談内容によって異なるため、初回相談時にご説明します。2回目以降の相談は、利用者が内容と料金にご同意いただいた場合に限り、別途お申し込みいただきます。
5. FPはご家族全体の状況や将来のライフプランをもとに、必要保障額の算出や保険・金融商品の提案を行います。そのため、お申し込み時および相談時に、相談に必要な個人情報をご提供いただきます。
6. 相談時間は 2時間程度を目安とします。
7. 当社から利用者へご連絡しても連絡が取れない場合は、受付を取り消すことがあります。
8. FPのスケジュールや相談環境等の理由により、ご希望の日程・場所に添えない場合があります。
9. 相談場所が飲食店の場合、飲食代は各自でお支払いください。
10. メール・SMSによるお知らせは、受信にご同意いただいた方にのみお送りします。受信や当社ウェブサイトの閲覧に必要な通信料等は、利用者のご負担となります。
第 4 条(対象外となる方)
1. 次のいずれかに該当する方は、本サービスの対象外とさせていただきます。
a. 過去に本サービス(初回相談)を利用したことがある方(お申し込みは 1世帯1回までです)
b. 過去に当社FPに相談したことがあり、担当したFP名をご開示いただけない方
c. 無職・学生の方(主婦・主夫の方を除く)
d. 休職中の方
e. 生命保険会社・損害保険会社・保険代理店・証券会社・証券代理店にお勤めの方、生命保険・損害保険の募集人登録・IFA登録がある方、およびこれらの方のご家族
f. 本サービスの提供に必要な情報をご提供いただけない方
g. お申込者・配偶者以外の方の相談で、相談対象となるご本人が同席できない方(未成年のお子さまに関する相談を除きます)
h. ご自宅以外(飲食店等)での相談を希望され、携帯電話番号をお知らせいただけない方
i. お申し込み内容に虚偽、不備、いたずらその他の不正な記載がある方
j. 住所・電話番号の不明、⻑期不在等により、連絡や書類のお届けができない方
k. クッキー(Cookie)を無効にした環境からお申し込みいただいた方
l. 暴力団、暴力団関係者その他の反社会的勢力に該当すると当社が判断した方
m. 宗教・政治活動その他これらに類する活動、または団体への勧誘を行った方
n. 既往症がある方、入院中・治療中・服薬中の方、検査・入院・手術の予定がある方、刺⻘(タトゥー)がある方
2. 前項に該当するかどうかを確認するため、お申し込み時または相談時に質問させていただく場合があります。
3. 相談後に第1項に該当することが判明した場合も、対象外とさせていただく場合があります。
4. 前各項のほか、当社が本サービスの提供を相当でないと判断した場合は、お申し込みをお断りすることがあります。
第 5 条(提供する情報)
1. 当社は、本サービスで提供する情報の正確性の確保に努めます。提供した情報をも とにした保険・金融商品の契約等の最終判断は、利用者ご自身で行ってください。
2. 当社は、本サービスの内容の一部または全部を変更、中断または終了することがあります。この場合、当社は、お申し込み済みの利用者に速やかにご連絡します。
第 6 条(個人情報の取扱い)
当社は、本サービスの利用にあたり取得する利用者の氏名、住所、電話番号等の個人情報を、別途定める「個人情報保護方針」および「個人情報の取扱いに関する公表事項」に従って取り扱います。
第 7 条(損害賠償)
1. 当社は、当社の責めに帰すべき事由により本サービスに関して利用者に損害が生じた場合、その損害を賠償します。
2. 前項の損害が当社の軽過失によるものである場合、当社の賠償責任は、利用者に現 実に生じた直接かつ通常の損害の範囲に限られます。当社に故意または重大な過失 がある場合は、この限りではありません。p>
3. 当社は、天災、システム障害、通信回線の障害その他当社の責めに帰すことができ ない事由(メールの不着・遅延を含みます)により利用者に生じた損害については、責任を負いません。
第 8 条(本規約の変更)
1. 当社は、次のいずれかに該当する場合、本規約を変更できるものとします。
a. 変更が利用者の一般の利益に適合するとき
b. 変更が本サービスの目的に反せず、変更の必要性、変更後の内容の相当性その他の事情に照らして合理的なものであるとき
2. 当社は本規約を変更する場合、効力発生日の2週間前までに、変更する旨、変更後の内容および効力発生日を当社ウェブサイトに掲示します。
第 9 条(準拠法・管轄)
本規約は日本法に準拠します。本サービスに関して当社と利用者との間に紛争が生じた場合は、大阪地方裁判所を第一審の専属的合意管轄裁判所とします。
制定日:2021年1月1日
個人情報保護方針
株式会社人生のミカタ(以下「当社」)は、事業活動において取り扱う個人情報について、本人の権利利益の尊重と個人情報の保護を社会的責務と考えています。これを事業運営上の最重要事項と位置づけ、以下のとおり個人情報保護方針を定め、実行し、維持します。
1. 個人情報の取得・利用・提供、目的外利用の禁止 個人情報を適切に取り扱う体制を 確立し、所定の規則に従って取得、利用、提供します。取得時にお示しした利用目的の範囲を超えて個人情報を取り扱わないよう、措置を講じます。
2. 法令・規範の遵守 個人情報の保護に関する法律、国が定める指針、金融分野における個人情報保護に関するガイドラインその他の規範を遵守します。
3. 安全対策 セキュリティ対策を講じ、個人情報の漏えい、滅失またはき損の防止および是正に努めます。
4. 苦情・相談への対応 個人情報の取扱いおよび当社の個人情報保護マネジメントシステムに関するご本人からの苦情・相談に、適切に対応します。
5. マネジメントシステムの継続的改善 個人情報保護マネジメントシステムを定めて従業者に周知徹底し、定期的に見直して継続的に改善します。
制定日:2021年1月1日
株式会社人生のミカタ 代表取締役 森次 美尊
個人情報の取扱いに関する公表事項
当社が取り扱う個人情報(保有個人データを含みます)は、次のとおり利用・管理しています。
1. 個人情報の利用目的
(1)保険代理業務・金融商品仲介業務・ファイナンシャルプランニング業務・コンサルテ ィング業務
1. 生命保険会社・損害保険会社から委託を受けた保険の募集、保険契約の締結の代理・媒介、保険契約の維持・管理等、保険代理店としての業務の遂行と、これらに付帯・関連するサービスの提供のため
2. 金融商品仲介業における有価証券等の勧誘、取引の媒介、サービスのご案内のため
3. 当社がサービス向上のために行うアンケート、広告宣伝、情報誌等の情報発信、および個人を識別できない形式に加工した統計データの作成のため
4. お問い合わせいただいた内容への対応・連絡・報告のため
5. 犯罪による収益の移転防止に関する法律に基づくご本人確認等、および金融商品・サービスをご利用いただく資格等の確認のため
6. 適合性の原則等に照らした判断等、商品・サービスの提供の妥当性を判断するため
7. お客さまご本人またはご本人の代理人であることを確認するため
8. お客さまとの取引等に関する結果報告等の事務を行うため
9. 他の事業者等から個人情報の処理の全部または一部の委託を受けた場合等に、委託された業務を適切に遂行するため
10. お客さまとの契約や法律等に基づく権利の行使や義務の履行のため
11. その他、お客さまとのお取引を適切かつ円滑に履行するため
当社は、健康状態等の要配慮個人情報および機微(センシティブ)情報を、保険業務の適切な運営の確保その他法令・ガイドラインで認められる目的に限り、ご本人の同意を得て取得・利用します。
(2)従業者の採用選考に係る業務
1. 会社説明会のご案内と申込受付のため
2. 会社情報、従業員募集内容等のご案内のため
3. 採用選考を実施するため
4. 採用選考の結果をご本人に通知するため
2. 個人データの第三者提供
当社は、次のいずれかに該当する場合を除き、個人データを第三者に提供しません。
1. ご本人の同意がある場合
2. 法令に基づく場合
3. 人の生命、身体または財産の保護のために必要がある場合で、ご本人の同意を得ることが困難であるとき
4. 公衆衛生の向上または児童の健全な育成の推進のために特に必要がある場合で、ご本人の同意を得ることが困難であるとき
5. 国の機関もしくは地方公共団体またはその委託を受けた者が法令の定める事務を遂行することに協力する必要がある場合で、ご本人の同意を得ることにより当該事務の遂行に支障を及ぼすおそれがあるとき
保険契約や金融商品の取引のお申し込みにあたっては、ご本人の同意を得たうえで、次の提供先に個人データを提供します。
• 当社が取り扱う生命保険会社・損害保険会社のうち、ご契約をお申し込みいただく 保険会社
• 当社の所属金融商品取引業者
3. 個人データの取扱いの委託
当社は、利用目的の達成に必要な範囲内で、個人データの取扱いの全部または一部を委託することがあります。この場合、当社は委託先に対して必要かつ適切な監督を行います。
4. 個人データの共同利用
当社は、他の事業者との間で個人データの共同利用を行いません。
5. 苦情の受付窓口
保有個人データの取扱いに関する苦情は、「9. お問い合わせ先」の個人情報相談窓口で受け付けます
6. 開示等の請求手続き
ご本人は、当社の保有個人データについて、利用目的の通知、開示(電磁的記録による開示を含みます)、内容の訂正・追加・削除、利用の停止・消去、第三者への提供の停止、および第三者提供記録の開示(以下「開示等」)を請求できます。
請求は個人情報相談窓口で受け付けます。お問い合わせをいただいた後、当社担当者から「個人情報開示等請求書」を送付します。必要書類一式を個人情報相談窓口までご郵送ください(郵送料はご請求者のご負担となります)。書類に記載漏れがある場合、開示等のご請求に応じられないことがあります。
必要書類一式
1. 個人情報開示等請求書(ご請求内容をご記入ください)
2. ご本人を確認できる公的書類の写し(運転免許証、マイナンバーカード(表面のみ)、パスポート、在留カード、特別永住者証明書、住⺠票の写しのいずれか)
o 本籍地や健康状態(身体状況、病状等)が記載されている部分は、黑く塗りつぶしてご提出ください。
o マイナンバーカードの裏面、および個人番号が記載された書類は送付しないでください。
o 当社がご本人の会員番号、電話番号、メールアドレス等を把握している場合 は、これらの情報で本人確認ができることがあります。お問い合わせください。
3. 代理人からのご請求の場合は、ご本人からの委任状
4. 利用目的の通知または開示のご請求の場合は、手数料 1,000 円(定額小為替証書ま
たは郵便切手)
7. 個人情報のご提供の任意性
当社への個人情報のご提供は、お客さまの任意です。ただし、ご提供いただけない場合、適切な対応ができないことがあります。
8. クッキー(Cookie)の使用
当社ウェブサイトでは、お申し込みフォームを正常に動作させるためにクッキー(Cookie) を使用します。クッキーにより取得する情報は、フォームの動作以外の目的には利用しません。
9. お問い合わせ先
株式会社⼈⽣のミカタ 個⼈情報相談窓⼝
個人情報保護管理者:田中 重智
〒594-0032 ⼤阪府和泉市池⽥下町236-3 エイトワンビルⅡ
TEL : 0725-99-8203
メール : info@jinsei-mikata.com
9:00〜18:00（年末年始を除く）
