4月30日(火)の赤maru！ – FM大阪 85.1 (fmosaka.net)
大阪・なんばにあります「FM大阪」から生放送でお送りする『赤maru』
この番組は「赤松悠実」さんが日替わりの芸人さんを相方に、
おもろいこと、へぇ～！ということ、美味しい！うれしいことからニュースまで！
火曜日の相方は「モンスターエンジン」！！
2時半ごろから
『maruっとmaruごと人生のミカタ』
この４月からコーナーがリニューアルされました！
これまでの「おうちのお金」だけではなく、もっと大きなテーマとして
人生を楽しくするためのお金の使い方を、分かりやすく、楽しく、お伝えしていきます！
今週はファイナンシャルプランナーもりつぐ先生の出演ありました！！
この日のトークテーマは
『新NISA金融機関変更と注意点』
今年に入り、新NISAの制度がスタートしてから非常に多くの方から受ける質問です。
一度、整理しておきましょう！
そもそも、NISA口座って？
NISA口座とは非課税口座（税金のかからない口座）のこと
◆NISA口座の作り方：
①証券会社で『特定口座』と呼ばれる口座を作成
②金融庁へ届け出
③『特定口座』から『NISA口座』へバージョンアップ！！！
【注意】NISA口座は１人１口座！
つまり、A証券会社でNISA口座を作ると、B証券会社でNISA口座は作れません！
NISA口座のあるある例
具体的な例で変更方法を見ていきましょう！
例１）新NISA制度スタート前からNISA口座を持っていたが放ったらかし
口座だけ作って何もせず、放ったらかしだったとしても・・・
実は２０２４年も自動的に引き継がれ、NISA口座は作られています！
なので、NISA口座を使って投資や運用をしたい！と思った”今” すぐに投資をスタートできます！
例２）A証券でNISA口座を持っているが、新NISAからはB証券で口座を作りたい！
NISA口座は１人１口座のみ！
別の金融機関でそれぞれNISA口座を開設することはできません！
この場合の金融機関変更方法は２パターンに分かれます。
❶２０２４年、A証券のNISA口座内で全く投資実績なし
❷２０２４年もA証券のNISA口座で積立投資などの投資実績あり
この２パターンで対応が全く異なります！
NISA口座の金融機関変更
❶２０２４年、A証券のNISA口座内で全く投資実績なし
自動的にNISA口座が引き継がれたのみで、口座の中身が空っぽだと・・・
そのA証券のNISA口座をなかったことにして、新しくB証券でNISA口座開設が可能！
手続きの流れ：
１）A証券に変更届を提出
２）A証券から【勘定廃止通知書】というNISA口座を廃止した証明書を受け取る
３）２の証明書を持ってB証券へ行き、新しいNISA口座を開設
❷２０２４年、NISA口座内で投資商品を購入し、投資実績あり
２０２４年のNISA口座内で、積立商品など、すでにNISA口座を使ってしまっている人は
２０２４年はA証券からB証券への金融機関変更はできません！
が！
２０２５年以降であれば、金融機関変更が可能です！
手続きの流れ：
１）A証券に「２０２５年は引き継がないでください」と申請を提出（１０月以降）
２）２０２５年からはA証券でのNISA口座廃止を証明する「勘定廃止通知書」を受け取る
３）２の証明書を持ってB証券へ行くと、２０２５年からはB証券でNISA口座開設が可能に！
A証券に変更の申請を出せるのが、１０月以降になります！
１０月から年末までのたった２カ月間しかないので、
うっかり忘れて、２０２５年に入ったタイミングで積立商品が自動的に引き落としされてしまうと、
２０２５年も変更できなくなります！
心配な方は今のうちに自動引き落としされる積み立て設定を解除しておきましょう！
より詳しい話は是非、radikoのタイムフリー機能で振り返り視聴してみてください。
2024/04/30/火 14:00-15:51 | 赤maru | FM大阪 | radiko
※もりつぐ先生の出演は１４時３６分ごろからです。
来週ももりつぐ先生が出演します！
来週のテーマは『贈与税と相続税の税制改正について』です！
お楽しみに！！
